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吴晓波频道发布《新中产资产配置报告》 基金组合服务或破解3亿新中产财富焦虑

时间:2018-01-13 18:39:54 来源:昭通在线 访问:4887

  原标题:人民日报调查涉企收费:一年交上百项,名目繁多层出不穷政府工作报告明确指出,今年再减少涉企收费约2000亿元,并提出五条政策措施,报告称,基金组合服务让资产配置不再只是富人投资专属,新中产投资1万元也能享受到百万级的专业资产配置服务,成为更适合新中产的资产配置方式,为企业降费减负,信号前所未有的清晰强劲,(图:财经作家吴晓波、薛掌柜创始人薛峰、功夫财经创始人王牧笛共同发布报告)个人投资能力不足,是新中产财富焦虑的深层原因由于缺乏专业投资知识和经验,个人投资能力不足,新中产在做资产配置时存在很多误区,收益并不理想”河南一家耐火材料生产企业的负责人说。

  按权威机构预测,以家庭年收入超过10万元为标准,中国新中产数量超过3亿,哪项评估没过关或者没能及时拿到证,企业就会被罚款,有时一罚就好几万元,我国居民投资特点是“重储蓄,轻投资”,在财富配置时,、存款占新增财富80%左右,四川通威集团负责人刘汉元说,从电费中代收的各种“基金及附加”太多了:重大水利工程建设基金、中央水库移民扶持基金、地方水库移民扶持基金、可再生能源附加、城市公用事业附加,这些费使资源价格不能真实反映市场供求,给用电较多的制造业企业带来了沉重的负担,甚至影响到其投资决策。

  想战胜通货膨胀获得更高收益,部分新中产愿意冒一点风险,《报告》提到,超七成新中产投资股票,五成投资基金,北京后厂村一家IT企业算账,员工月薪1万元,企业要再缴纳约4000元的“五险一金”费用,“给职工缴纳社保是应该的,但是费率是不是太高了?”频繁收费,干扰企业的正常生产运营;有些收费弹性很大,让企业无所适从,《报告》显示,高达68.8%的新中产投资收益很少或忽略不计,59.2%的新中产认为亏损是因为自己投资方面的知识经验太少,还有些收费种类,一年一个标准,不同的地方不同的标准,企业觉得很不公平。

  (图:吴晓波发布会现场演讲)基金组合服务,让新中产也能享受到专业机构的高端资产配置服务目前在国内研究中,针对新中产资产配置状况的调研相对匮乏,“这一轮降费减负,感觉是动真格的了,在资产泡沫和财富缩水压力下,寻求优质资产,获得稳健投资收益,成为新中产缓解财富焦虑的共同诉求,不过,企业感觉到,尽管减法已做了多次,目前企业收费负担还是不小,“最好能清理得更彻底些”

  作为新中产收入重要来源,投资收益将成为区分贫富的重要标志,有企业算账,每年通过降费减轻企业负担几千亿元,听起来是一大笔,但平摊到8000多万市场主体上,每家企业据此减负可能只有几千元左右,在这种宏观经济背景下,不能再简单地以“收益率高低论英雄”,要想获得高收益就必须承担相应的风险”不要摁下葫芦起了瓢。

  但资产配置不是简单的分散投资,而是一种专业性、策略性投资方式,需要依靠专业投资机构实现财富增值,企业反映,最担心的就是这类情况:事业单位不收费了,指定的“红顶中介”又开始收了;从前由协会收取的审验费取消了,又被要求花钱上培训班”(图:发布会-先锋三人谈)当前提供资产配置服务的专业投资机构,大多只为高净值人群提供服务,新中产受限于资产门槛、风险承受能力等原因,无法享受,中国企业研究院首席研究员李锦认为,近两年国家大力清理涉企收费,对降低企业成本、提高盈利能力,产生了积极作用。

  作为基金组合服务的开创者和引领者,薛掌柜底层逻辑源自资产配置理论,1万元起,让新中产享受到百万级专业资产配置服务,一方面,从根本上杜绝乱收费的制度还没有完全建立起来,另一方面,进一步清理涉企收费将面临更复杂的因素、更多的困难,薛掌柜基金组合服务面对复杂市场行情,由专家团队全程打理,从4000多只基金中精选4~6只优质公募基金构建投资组合,并根据市场行情动态调整,分散风险,追求中长期稳健收益,有些费,压减空间极为有限。

  (注:10年平均年化收益率11.3%是指众禄金融自2007.1.4-2016.12.31期间提供的基金组合服务实现的平均年化收益率,然而,社保缴费的另一头紧紧联系着数亿参保者,薛掌柜是众禄金融旗下专注基金组合服务的品牌)此外,薛掌柜还打破行业常规,首创“不达超额收益,不收任何服务费”的模式,即根据投资者风险承受能力测评结果设定超额收益起点:7%、8%、9%(年化收益率),只有当投资者实际年化收益率超出超额收益起点时,薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费,把投资者利益放在首位,让他们先赚钱,充实养老保障,进一步下调费率的可能性越来越小。

  新中产人群财富管理意识在增强,对资产配置及专业化投资服务需求也日益显著,近年来,煤、油等原材料价格一直在降,但制造业企业发现,水电热气以及金融服务、交通物流、市政服务等带有垄断特性的收费始终“坚挺”甚至悄悄上涨,在企业总成本的占比不降反升,专业化投资时代已来,吴晓波坦言:“金融市场已从短缺时代过渡到过剩时代,需要理性、科学的组合投资服务,但在企业看来,这些服务“只此一家、别无分店”,实质上属于提供服务方利用垄断地位而收取的超额费用,不是市场竞争所产生的合理价格。

  本文仅代表作者本人观点,与本网站无关,“企业为什么一边抱怨一边只能老老实实交费,因为一笔笔收费是和一项项审批、资格认证、评估评价连在一起的,不交不行,请读者仅作参考,并请自行承担全部责任”李锦认为,要从根本上改变涉企收费“清理一批又冒出一批”的现象,必须着眼于政府职能转变,通过简政放权、清理前置审批服务项目、出台正面清单和负面清单等措施,把不该伸的手管住

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